Unsere AML- und Verifizierungsregeln im Überblick

Wir betreiben Kingbilly Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.). Diese Lizenz verpflichtet uns zu wirksamer Geldwäscheprävention und zur klaren Identitätsprüfung unserer Spielerinnen und Spieler. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, wann diese stattfinden und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Politik

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir mit einem festen internen Regelwerk, das auf den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao basiert. Als Betreiberin Dama N.V. tragen wir die Verantwortung dafür, dass auf unserer Plattform nur legale Gelder eingesetzt werden.

Unser AML-Programm umfasst Risikoabklärungen bei der Registrierung, laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, Verdachtsmeldungen an die zuständige Behörde sowie regelmäßige Schulungen unserer Compliance-Mitarbeitenden. Verdächtige Transaktionen blockieren wir, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Praktiken schützen Sie als ehrliche Spielerin oder ehrlichen Spieler genauso wie uns.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft: Basisdaten erheben wir bereits bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenprüfung spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir eine Verifizierung auch früher verlangen.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten; Bestätigung, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Lichtbildausweis und Adressnachweis
• Zahlungsmittel: Nachweis, dass die verwendete Karte oder das E-Wallet auf Ihren Namen läuft
• Schwellenwerte: bei hohen oder untypischen Transaktionsmustern können wir jederzeit zusätzliche Dokumente anfordern

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Die Prüfung führen Sie direkt in Ihrem Konto über den gesicherten Upload-Bereich durch. So gehen Sie vor:

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die angeforderte Dokumentenart
• 2. Laden Sie Fotos oder Scans Ihres Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins hoch (alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar, unbearbeitet)
• 3. Reichen Sie einen Adressnachweis ein, zum Beispiel eine aktuelle Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug (nicht älter als drei Monate)
• 4. Bestätigen Sie Ihr Zahlungsmittel, etwa durch Foto der Kreditkarte (mittig abgedeckt) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• 5. Wir prüfen Ihre Unterlagen und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis

Dauer und Datenschutz

In der Regel dauert die Prüfung bis zu 72 Stunden; viele Anträge schließen wir innerhalb eines Werktages ab. Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt, sie liegen auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung, und nur autorisierte Compliance-Mitarbeitende können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei größeren Einzahlungen, auffälligen Mustern oder Hinweisen auf Dritte können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel zu belegen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Die Nachweise werden ausschließlich zur Risikobewertung verwendet und nach Abschluss der Prüfung vertraulich behandelt.

Ein- und Auszahlungen prüfen wir

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten und manuellen Prüfmechanismen. Dabei gilt bei uns die Same-Methode-Regel: Ausgezahlt wird grundsätzlich auf denselben Weg, über den eingezahlt wurde, sofern technisch möglich.

Auffällige Muster, etwa schnell aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen ohne Spielschwerpunkt oder Transaktionen über Drittaccounts, führen zu einer manuellen Prüfung. Bis zur Klärung können betroffene Transaktionen aufgeschoben werden.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen wir eine Verifizierung nicht erfolgreich ab, oder reichen Sie angeforderte Dokumente nicht fristgerecht ein, behalten wir uns folgende Maßnahmen vor:

• Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist
• Einzahlungen können bei hohem Risiko oder begründetem Verdacht abgelehnt werden
• Bei Fälschungsverdacht, Mehrfachkonten oder Nutzung von Daten Dritter sperren wir das Konto vollständig und erstatten eingezahlte Mittel auf das Ursprungszahlungsmittel
• Bei gesetzlichen Meldepflichten informieren wir die zuständige Behörde

Ihre eingezahlten Gelder verlieren Sie in keinem Fall. Bei einer Kontosperrung zahlen wir das Guthaben auf das nachgewiesene Ursprungszahlungsmittel zurück, abzüglich rechtmäßig verlorener Einsätze.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre ab Geschäftsbeziehungsende bzw. ab der letzten Transaktion auf. Dieser Zeitraum ermöglicht es den Behörden, bei Bedarf Nachforschungen durchzuführen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine längeren gesetzlichen Pflichten bestehen. Fragen zur Verifizierung beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu King Billy

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierung genügt zunächst. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten auch früher.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Kingbilly Casino?

In der Regel bis zu 72 Stunden, häufig schließen wir die Prüfung bereits innerhalb eines Werktages ab, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar sind.

Welche Dokumente akzeptiert ihr für die Identitätsprüfung?

Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Der Adressnachweis kann über eine Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug erfolgen, der nicht älter als drei Monate ist.

Warum werde ich ausgerechnet auf mein Zahlungsmittel geprüft?

Wir müssen sicherstellen, dass Karte, E-Wallet oder Kryptowallet auf Ihren Namen laufen und keine Drittmittel verwendet werden. Das ist Teil unserer gesetzlichen AML-Pflichten.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, nur autorisiertes Compliance-Personal hat Zugriff, und nach Ablauf der fünften Aufbewahrungsfrist löschen wir sie sicher.